工行三明列东三钢支行加强日常“伪现金”管理三明三钢官网

　　对于打击洗钱犯罪、维护社会经济秩序和保护客户利益具有积极的作用。当下反洗钱形势依然严峻，部分客户通过柜面存取现的操作在非同名账户之间转移大额资金，由于交易性质难以溯源，易为不法分子所利用。为落实人民银行和上级行的管理要求，工行

　　加强对内学。该行充分利用晨会及班后时间学《“伪现金”交易风险管理业务操作说明》，重点着手柜面的风险识别和规范操作，并通过学典型案例强化员工的预防意识。

　　加强对外宣传。在网点辐射范围内加大宣传力度，让公众认识到洗钱是违法犯罪行为，应该自觉远离违法活动并配合金融机构做好反洗钱工作。

　　加强监测与审批。对于部分引导无效坚持使用现金存取的客户，要依照反洗钱要求让客户填写背景调查表，充分说明资金来源、交易用途等信息，同时依照业务发生金额划分层级分级审批，有效规避洗钱风险。网点也应加强日常检查力度，不定期进行非现场检查，通过查阅影像等手段减少隐藏的风险。